Ce este un cont bancar anonim și de ce am nevoie de un investitor pentru 100
Odată cu deschiderea contului curent cu experienta de multi utilizatori de servicii bancare. Pentru a începe utilizarea acestuia, trebuie să prezinte dovada identității și să semneze un contract de întreținere cont. În cazul în care clientul la banca, detaliile sale vor fi vizibile pentru angajații pe care le reprezintă, cu care se ocupă. Cu toate acestea, nu toți oamenii doresc să fie recunoscute imediat și au primit informații despre conturile lor. Cineva vrea doar să ascundă apartenența la fonduri în cont.
În acest caz, are sens să aibă un cont bancar anonim (UA), care într-o mare măsură, va crește confidențialitatea informațiilor. În România, acest lucru nu este posibil, dar unele instituții străine oferă o astfel de oportunitate, mai ales în cazul în care clienții au o sumă rotundă. Luați în considerare ceea ce contul anonim, și de ce este nevoie, cum și unde să-l, avantajele și dezavantajele sale acces.
Ce este un cont bancar anonim?
Contul Anonymous este un instrument pentru a îmbunătăți confidențialitatea tranzacțiilor bancare și a valorii stocate. El nu va permite agențiilor de stat (în special a serviciului fiscal) sau chiar angajații instituțiilor bancare pentru a afla despre identitatea clientului, pe care le gestionează. Cu toate acestea, în ultimii ani, datorită cerințelor tot mai mari ale rapoartelor financiare, aceste conturi sunt deschise rar si sunt destul de scumpe. În acest sens, numărul băncilor care oferă astfel de servicii, de asemenea, a scăzut.
De ce ai nevoie de un cont anonim?
Deschiderea conturilor secrete declarație, clienții doresc să ascundă datele și informațiile lor cu privire la operațiunile angajaților băncii și de controlul agențiilor guvernamentale. Acest principiu de a păstra banii le dă liniște sufletească. conturi anonime ascunde bani de la autoritățile fiscale, din divizarea unui divorț, de moștenitorii nevrednicii, care sunt capabili să-și petreacă fondurile acumulate de-a lungul anilor, de cateva luni / ani de atacatori care vor să ia sângele te de șantajiști, precum și pentru păstrarea moștenirii sale și așa mai departe.
A se vedea, de asemenea: rata nominală și reală a dobânzii la depozit
În plus, contul anonim utilizat pentru a primi bani în datoria, transferul profiturilor din conturile companiilor offshore, transferul de dividende sau redevențe pentru cumpărarea sau vânzarea de bunuri imobiliare, și așa mai departe.
Cu toate acestea, în cazul în care clientul se așteaptă ca banca va deschide un cont pentru, chiar și fără a cere documentele, va fi greșit. cont anonim este anonim numai către terțe părți. Banca va fi conștient de clienți anonimi lor totul, de la cât de mult bani în cont, până în cazul în care operațiunea de a retrage fonduri de la un bancomat a fost făcută. Acest lucru se datorează introducerii unor măsuri de securitate și cerințe mai stricte pentru conturile de servicii. În cazul în care se dovedește că prin conturile de spălat banii penal, iar proprietarul va fi o fraudă, o cerere către Interpol și decizia instanței banca va oferi toate informațiile despre proprietarul conturilor „secrete“.
conturi anonime funcționale
Acestea sunt deschise pentru a stoca cantități mari și nu pentru operațiunile de transformare. difuzor funcțional este limitat. Toate tranzacțiile sunt efectuate, organizația beneficiară vede doar numărul de conturi fără informațiile cu privire la proprietarul său. Prin legile serviciului de comunicații interbancare SWIFT, beneficiarul ar trebui să primească mijloacele de expeditor de date. Deoarece contul anonim și banca expeditor nu furnizează date ale proprietarului, toate traducerile vor fi respinse cesionarului.
Chiar și instituțiile bancare mari nu se poate garanta că un număr mare de tranzacții peste difuzoare. Acest lucru se datorează faptului că acestea deschid ca produsul de stocare de economii, mai degrabă decât instrument de verificare.
Dacă după planul UA de a efectua tranzacții regulate, apoi ca o opțiune, puteți deschide difuzorul la o companie offshore. În calculele vor trebui să folosească numele organizației, astfel încât întrebările de la destinatari și expeditori nu vor mai apărea. Descoperirea Serviciul conturi companie offshore oferă un număr mare de instituții bancare.
Cum de a deschide un cont anonim?
Modalități de deschidere pot fi mai multe:
A se vedea, de asemenea: Contul de investiții personale
În orice caz, pentru a deschide UA va trebui să prezinte dovada identității. Banca pentru a deschide un astfel de cont numai pentru clienții de încredere. Contul Anonim va fi pentru toți, cu excepția băncii.
În ce țări pot deschide un cont anonim?
Cel mai vechi centru financiar al lumii este Elveția. In ciuda presiunilor din partea UE, continuă să ofere clienților servicii pentru difuzorul de deschidere. AC poate porni și persoane fizice și companii. Suma pentru deschiderea unui cont trebuie să fie de la 100 la 500 de mii de euro. Băncile elvețiene verifică identitatea viitorului proprietar al UA și a efectuat cu el o conversație personală.
Cu toate acestea, condițiile băncilor elvețiene este foarte mare, astfel încât mai loiali vă puteți întâlni în Andorra, Panama, Insulele Cayman, Luxemburg, Malta, Barbados, Cipru, Hong Kong, Singapore, Republica Dominicană, Liechtenstein, Bahamas, Seychelles, și altele.
- confidențialitatea datelor mai mare,
- spații de depozitare de înaltă securitate,
- Puteți elibera un card bancar anonim pentru utilizarea fondurilor,
- Posibilitatea de gestionare a contului de la distanță,
- Absența impozitării.
- Se deschide pe sumele mari,
- Deschiderea necesită deseori prezența personală a clientului,
- Puteți rula în escrocherii atunci când caută proxy-uri sau companii offshore,
- Când deschis va trebui să furnizeze documentele și să treacă un cec bancar,
- poate fi utilizat numai pentru depozitare și conservare,
- Nu este utilizat pentru calcule,
- Costul ridicat al întreținerii.